​金银猫已被立案侦查 之前自称国资背景曾遭“打脸”

金银猫已被立案侦查 之前自称国资背景曾遭“打脸”

近日，上海市公安局浦东分局官方微信号“警民直通车浦东”发布通报称，上海金银猫金融服务有限公司（下称金银猫）法人郑某已于7月18日向上海警方自首，称公司在全国范围内向社会不特定公众非法吸收公众存款，已产生巨大资金缺口致使无法兑付投资人本息。对此，上海警方迅速立案侦查。目前，金银猫法人郑某等三人已被依法采取刑事拘留措施，案件正在进一步调查中。

根据通报，上海警方请金银猫公司投资受损群众至户籍所在地或居住地公安机关报案、登记信息，提供证明材料。

界面新闻注意到，此前7月18日，金银猫发布公告，宣布退出P2P业务，进行清盘。并称在公告发出10日内盘点公司资产，资金分批兑付。公告称，对在投金额小于1万元的用户，分两月结清，每月50%；在投大于1万元，分24个月，按比例完成兑付。

对于退出的原因，金银猫在公告中称，近期网贷行业生存环境恶化，投资者信心不足，资金流出剧增，部分借款人还款意愿丧失以及还款能力不足，给平台经营造成重大影响，流动性几近枯竭。

公开资料显示，金银猫是上海金银猫金融服务有限公司运营的网贷平台，以票据贷为主营业务，曾号称是国内第一家互联网票据理财平台。其运作模式为，当企业需要资金周转时，通过发行票据贷产品，将承兑汇票的收益权转让给投资者，到期企业还款，若未还款，投资者可以将票据质押，由开具对付凭证的银行进行兑付。2017年1月，金银猫宣称三家具有央企国资背景企业已经为金银猫增资2亿元人民币，以支持金银猫的稳健长足发展。2017年4月，金银猫宣布获得国资背景企业中能源电力燃料有限公司战略入股，入股比例约为40%。

国家企业信用信息公示系统显示，金银猫成立于2013年9月，注册资本为3000万元，法人代表为郑晓秋。该公司60%股权为丰城市金银猫股权投资管理中心（有限合伙）所有，剩余40%股权由中能源电力燃料有限公司持有，穿透股权后，这两家公司最终的控股权分别指向国资委下属的中国核工业集团公司（下称中核集团）和国家电力公司。

金银猫此前曾宣称自己是“央企国资系”系网贷平台开展经营活动，但是却被中核集团发布的一则公告"打脸"。

在工商系统中，中核集团是通过一家中国华宇经济发展有限公司（下称华宇公司）间接持有金银猫。早在2018年2月，中核集团官方曾发布《关于中国华宇经济发展有限公司有关事项的声明》称，华宇公司非中核集团出资设立的公司或企业，同时要求华宇公司及其子公司立即停止以中核集团下属公司名义进行宣传和开展商业活动。

中核集团指出，华宇公司设立的各种冠以“中核”字号和号称中核下属公司的企业或机构，均未经过中核集团批准，其“各类行为均不能代表我公司及我公司所属成员单位，我公司及所属成员单位不承担华宇公司及其子公司任何行为所造成的一切法律后果。”

然而，这家名为华宇的公司自2016年6月起，开始通过子公司入股P2P平台，甚至形成了一个在网贷圈的“华宇系”。例如，2016年7月，华宇公司通过多级子公司入股互融宝、OK贷；8月，以同样方式入股中铁钱庄；9月，入股一起理财；10月，入股财团网；12月，入股景腾金融、新新贷、卓金理财；2017年1月，入股诚汇通、金统贷、金汇微金、邦邦理财、星月创投。

据金银猫此前官网信息披露，截止目前，平台累计成交额接近222亿元，借贷余额21.7亿元，前十大借款人待还金额占比4.06%。